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见习记者褚申

又一个亿元网贷平台倒闭!

5月13日,上海警方发布通报,对华夏新财互联网金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“华夏新财”)涉嫌非法吸收公众存款案进行查处。

这也意味着,从去年开始就付出危机的华夏新彩,彻底“凉”了。

百亿级别P2P涉嫌非吸被查

5月13日上午,上海市公安局黄浦分局发布警情通报称,警方近日根据投资者举报,对华夏新彩涉嫌非法吸收公众存款案进行了查处,对华夏新彩法定代表人李、财务总监王等12名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

报道称,经查,“华夏新彩”未经国家有关部门批准,设立“花虾金融”线上平台、“华夏投资”线下门店,以承诺6%-19%不等的固定收益为诱饵,通过销售各种理财产品,非法向不特定公众募集资金。募集资金用于公司经营、还本付息和对外借贷。目前,案件正在进一步调查中。

警方表示,截至目前,公安机关已冻结涉案资金8500多万元。恢复工作仍在如火如荼的进行中,最后的退庭将由法院依法进行。公安机关已获取“华夏信托金融”相关数据,并聘请专业司法审计机构对各投资人出借资金进行确认,追查资金去向。

通知称,本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记,也可携带身份证及相关举报材料到户籍所在地或实际居住地公安机关进行登记备案。

警方表示,借款人使用华夏普惠APP申请贷款所获得的资金均为涉案资金,涉案借款人应依法履行还款义务。请上述平台借款人将还款本息汇入公安机关依法指定的退款账户。如不及时还款,公安机关将依法追回。

根据通知,公安机关将全面收集犯罪证据,全力推进案件侦办、挽回损失、清产核资等。最大限度保护投资者合法权益,并将按照法定程序及时公布案件进展情况。请投资者积极配合公安机关调查取证,依法表达诉求,不相信谣言,不传递谣言,不参与各种非法聚集活动,通过合法途径维护自身合法权益。

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根据华夏新彩官网发布的数据,截至今年5月初,其累计成交金额为146.18亿元,累计成交25.06万笔,贷款余额63.40亿元,累计注册人数92.21万人。

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二股东系A股上市公司实控人

据天眼超介绍,华夏新材成立于2015年8月,是华夏新材股权投资管理有限公司(以下简称“华夏新材投资”)的全资子公司。

华夏新材投资成立于2015年6月,其三名股东为华夏管理有限公司、林、刘家慈,分别持股79%、20%、1%。

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公开资料显示,华夏新材投资表示,由全球知名美元基金——国泰资本与中国上市公司观复(002102)大股东共同发起。2015年12月,华夏新材正式成为中国大陆为数不多的获得外商直接投资(FDI)的互联网金融服务企业。

经查询公开信息,持有华夏新材投资20%股份的股东为观复控股有限公司(股票简称:ST观复;股票代码:002102)林,控股股东、实际控制人之一。

根据ST披露的2019年年报,林富春与林文昌、林系父子关系

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在ST冠福2016年半年报中,曾披露华夏信财投资为“实际控制人参股的企业”,此后直到2019年半年报,上述表述均未发生改变。

ST冠福在其官网介绍中表示,公司经过多年发展,以及近三年公司的产业重组与业务整合,已形成了以致力于成为全球医药原料、动物营养、新材料产品研发、生产一流企业的能特科技有限公司和垂直电商平台的上海塑米信息科技有限公司为两大核心子公司,及以科技创业产业园区投资性房地产租赁和黄金采矿为辅助业务的运营模式。

冠福股份在2018年惨遭ST“带帽”,而作为华夏信财投资二股东的林文洪,眼下情况也不容乐观。天眼查显示,林文洪已多次被法院列为限制高消费人员,其名下也有多笔股权被冻结。

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去年9月曾更换资金存管银行

实际上,华夏信财的危机早有端倪。

去年8月起,就开始出现华夏信财兑付困难、未能按时回款的质疑和反馈。去年9月11日,华夏信财宣布更换资金存管银行为新网银行,预计9月22日正式上线,然而短短1个月时间,存管银行关闭相关功能。

华夏信财方面的花虾金融官微曾回应称,由于到期订单金额较多,受市场环境影响,债转速度较慢,已采取加快债转速度的相关措施。

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而到了10月底,一份疑似“华夏信财告投资人书”更是引起了轩然大波。文件称“上海市及全国网贷平台将陆续停止相关业务”。

华夏信财于10月30日立即发表声明,表示从未发布过“告投资人书”公告,从未接到上海市金融局关于网贷行业全面结束的通知,也从未签署过所谓“停止业务承诺书”,是有人恶意假冒“华夏信财”之名,所谓的“告投资人书”系恶意造谣。

就在华夏信财发表声明的第二天,其发表工作进展说明,称正在积极与新网银行沟通协调,尽快恢复全部或部分功能,同时正在积极筹建出借人委员会,全方位梳理资产,并加速推进存量债权的评估工作。为最大程度保护出借人利益,公司已开始加大催收力度。

2019年11月8日,华夏信财(花虾金融)方面发布工作进展说明,公司董事长李彬及六位核心高管层出席线上见面会,李彬表示争取于11月23日出具回款方案,更是直接表态华夏信财没有‘东墙西墙’之说,只有一座巨大防止无德的‘防火墙’。“公司保证不跑路不失联,对债权催收负责到底”。

到了11月23日,华夏信财(花虾金融)方面发布进展说明称,截止至2019年11月23日下午17时,回款工作已基本完成,正常分配资金2亿元以上。

直到12月8日,华夏信财的第二次出借人委员会会议确定的回款方案才面世。在该计划中,华夏信财承诺第一年完成40%的原始本金回款,第二年完成60%的原始本金回款,第三年完成出借人收益70%的回款,第四年完成全部的出借人收益的回款。

华夏信财董事长李彬在2020年的新年寄语中曾表示,未来一年里,公司重点工作聚焦于“三降转型”工作,切实履行社会责任 ,做好贷后及催收工作,同时积极寻求企业发展转型契机。

华夏信财于今年4月27日发布的最新工作进展说明称,公司按照计划于2020年4月21日启动了本期回款工作,截止目前,本次回款工作已经全部处理完成,实际回款金额为1.56亿元,为2020年3月24日至2020年4月26日期间内的回款。本期回款金额比上月有所上升约9.1%。自2019年11月,累计回款约人民币10亿元。

编辑:舰长

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