分局法制打交道（法制科和法制大队）

在西安市公安局雁塔分局

经济犯罪侦查大队有这样一句玩笑话

“我们可是公安队伍里的‘金融白领’”

一个新的概念、新的技术、新的设备

往往都是在经济领域开始运行的

经济领域案件的特殊性

在于作案手段隐蔽性强

这就要求经侦民警不仅要有专业的法律知识

更要具备现代经济、金融等多方面知识

没有刑警的刀光剑影

不同于社区民警的家长里短

经侦民警接触的

都是高智商犯罪分子

他们要从成百上千页往来款项中

分析资金流向

从密密麻麻海量明细中找到破案线索

在繁琐复杂数据中找出案件疑点

破获经侦案件

往往是一场

经侦民警与犯罪嫌疑人斗智斗勇的

“暗战”

或者说是一场

高智商博弈

■锻造警察中的金融精英

走进雁塔分局经侦大队三中队中队长郝杰的办公室，不到10平方米的地方堆满了薄厚不一的案卷、书本和各类金融资料，想要从门口顺利走到办公桌旁都是难事，一不留神就会踩到一份重要资料。

这里除了各式各样的案卷和法律书籍外，最多的资料就是涉及经济类案件司法解释的书籍。从股票、证券到区块链、数字货币和私募基金，都是经侦民警日常需要学习的知识。

几年前，区块链只被少数人了解的时候，郝杰就接到过一起打着区块链名义进行非法集资的案件。审讯中，嫌疑人一连串的专业术语，听得郝杰一头雾水。

“新的犯罪手段都出来了，作为经侦民警的我竟然不懂，不说会不会被嫌疑人小看，关键直接影响到案子能不能破。”郝杰说，也正是因为这件事，让他对经侦工作有了新的认识。

后来，在办理新型经济领域犯罪案件前，郝杰都会先咨询经济领域专业人士，解答案件相关问题。但因为自身知识储备不足，只能吃透非常基础的问题，对破案来说这些“临时抱佛脚”是远远不够的。因此，郝杰下定决心要自学金融知识，从通过司法考试到成为数据分析师，再到证券投资基金分析师，一次次拿下行业证书，让他从一个“门外汉”变成了“行家里手”。

■与嫌疑人的心理较量

经侦案件的涉案人员不乏高学历、高智商，在作案之前他们可能都会想到案发后该如何给自己洗脱罪名，甚至在审讯中都有一套逻辑严谨的专业辩解说辞。面对这样一群人，经侦民警要从他的经济行为当中，剥茧抽丝般找出犯罪证据。

审讯就是聆听，一定要找到犯罪分子的逻辑漏洞。

雁塔分局经侦大队在侦办一起案件时，犯罪嫌疑人拒不交代犯罪事实，民警吴帅凭借多年经侦办案经验，着手审讯工作。面对吴帅的讯问，嫌疑人始终辩称：“我这种情况怎么会违法，是对方自愿给我送钱的。”吴帅继续发问：“你们在工作中有业务往来吗？你们的私人感情有多好？他为什么要给你钱？不给会怎么样？”在一系列先发制人的讯问中，嫌疑人脱口而出：“不送钱就‘弄事’。”揪着这一句话，吴帅展开攻势。

“这更像是一场心理较量，我享受拆穿犯罪分子时的快感。”吴帅说：“经济犯罪更像是犯罪分子写好的一个剧本，他们把自己当成主演，但演的过程总有‘穿帮镜头’。所以根据不同的案件要有不同的策略和知识储备，然后逐一击破、戳穿他们的谎言。”

2021年年初，雁塔分局经侦大队破获一起利用虚拟货币组织、领导传销的案件。嫌疑人曾就职于一家国外的传媒公司，谈吐大方、气质出众，乍一看就是职场精英。“你是如何获利的？”审讯中，警方单刀直入进行提问，但嫌疑人并没有直接回答，而是不停讲解算力分析知识。

面对高智商犯罪，不能让嫌疑人拿捏住自己的知识短板，这是经侦民警的共识。吴帅琢磨着，想要扬长避短就必须反其道而行之。“你发展下线可以拿到他的提成吗？如果下线再往下发展你还能继续提成吗？”吴帅一边问一边画出了嫌疑人描述出的静态算法，而这正是传销组织的层级收益图，嫌疑人看着这张图，如实交代了自己的犯罪事实。

■ 破解金融犯罪谜团

经侦大队还有一支不可忽视的力量——情报信息研判中队。如果说办案中队是尖刀，那情报中队一定就是大脑。

2021年6月，雁塔分局经侦大队接到上级转发一条线索，这条线索只有一个明确的信息，就是某公司的名称。情报中队拿到线索后，多维度展开研判，民警需要从股权、资金等不同点位挖掘更多的信息。简单来说就是对看似正常运转的公司进行深度剖析，找到潜在的风险和问题。

“我们的工作更多是和数据、表格打交道，如果不穿警服，看上去更像是金融公司的工作人员。”情报中队民警王昱乔说：“除了是一名警察，我还考取了公职律师和一级数据分析师。”

自信，始于日积月累的学习，始于一次次实战中的摸爬滚打。

2021年年初，雁塔分局经侦大队在调查一起洗钱案件中，发现经过支付平台的账目资金往来有近千万条，要通过海量的数据找到头绪，揪出洗钱的证据，可谓是大海捞针。“我们会先把无用的数据筛掉，然后将核心数据通过分析软件进行处理，并利用资金链络把整个案件梳理明晰。”王昱乔说。

从海量的数据中抽丝剥茧，从隐匿的关系中深挖细查，王昱乔连续数天不眠不休，当一个个数据被筛选、被分析、被整理，最终犯罪事实呈现在电脑屏幕上时，他脸上的笑容像绽开的花。据王昱乔介绍，资金分析给办案中队提供了强有力的证据支撑，在后续的抓捕和审讯中，犯罪分子面对如此清晰的资金链路很难为自己的犯罪行为辩解。

“破解金融犯罪谜团，就是要我们经侦民警以高度的敬业精神和丰富的专业知识，强有力地打击经济犯罪。”王昱乔说，“以实际行动守护人民群众的财产安全，是我们义不容辞的责任。”

▎护航经济的利剑尖刀 ▎

记者 梁爽

随着经济、科技的发展，金融行业经历了巨大变革，导致金融犯罪也层出不穷、花样翻新。涉众型金融犯罪涉及人数众多且社会危害性强、影响力大，已经成为影响经济发展的堵点。此类犯罪成因复杂，让经济犯罪侦查工作面临严峻挑战，工作要求越来越高、责任越来越重，高要求必然需要一支高素质且能力出众的战斗队伍。

在采访公安雁塔分局经侦大队的民警时，记者像是上了一堂具有法治教育意义的金融课。除了刑法等法律知识外，听到最多的就是金融领域专有名词。从公职律师到数据分析师再到金融核算师，他们人人身怀“绝技”。这些需要付出巨大努力才能拿到的证件，却被忙碌奔波在一线的经侦民警们说得云淡风轻。

有人说：“时间就像海绵里的水，挤挤总是有的。”看似谈笑风生的背后是经侦民警无数个日夜的付出。一名名经侦民警每天都是高速运转的陀螺，一年中有近一半的时间在外出差，一个案件的涉案人员少则几十人多则几百人，证据就有上千份。我们看不到他们如何在成千上万条数据中筛选蛛丝马迹，最终拿出打击犯罪强有力的证据；看不到他们绞尽脑汁、穷尽所学与高智商犯罪分子进行的一场场博弈与对峙；看不到他们在夜深人静时努力补齐短板学习金融知识的坚韧与执着。

谁说站在光里的才是英雄。他们全力以赴只为守护老百姓的“钱袋子”，他们是一支名副其实的高素质有坚强战斗力的公安队伍，他们是护航经济的利剑尖刀。（文/记者 梁爽 漫画/王爽）